Τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

• Ενδέχεται 6, 2024

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα επενδυτικό μέσο που συνδυάζει χρήματα από πολλούς ανθρώπους για να αγοράσει ατομικές επενδύσεις. Αυτές οι επενδύσεις θα μπορούσαν να είναι σε μετοχές, ομόλογα ή άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε εκατοντάδες ή χιλιάδες από αυτές τις υποκείμενες επενδύσεις. Αυτό παρέχει έναν βολικό τρόπο διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου.

Τα αμοιβαία κεφάλαια αγοράζουν αυτές τις επενδύσεις βάσει του στόχου του ταμείου. Τα διάφορα κεφάλαια έχουν διαφορετικούς στόχους. Ορισμένοι στόχοι είναι να παρέχουν εισόδημα, να παρέχουν ανάπτυξη ή να επενδύουν σε έναν συγκεκριμένο τομέα της αγοράς μετοχών ή ομολόγων.

Τα αμοιβαία κεφάλαια κατηγοριοποιούνται ανάλογα με τους τύπους τίτλων που κατέχουν. Διαχωρίζονται περαιτέρω από το συγκεκριμένο στυλ επένδυσης των στόχων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Θα βρείτε χρήματα για την ανάπτυξη, το εισόδημα, την ανάπτυξη και το εισόδημα, καθώς και τα διεθνή. Οι τομεακοί πόροι περιλαμβάνουν την τεχνολογία, την ενέργεια και τις επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας. Υπάρχουν πολλές περισσότερες κατηγορίες και υποκατηγορίες.

Τα αμοιβαία κεφάλαια εμπορεύονται διαφορετικά από τα αποθέματα ή τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια. Τα αμοιβαία κεφάλαια καθορίζουν την τιμή τους στο τέλος κάθε ημέρας διαπραγμάτευσης. Ο λόγος για αυτό είναι ότι τα κεφάλαια είναι μια συλλογή πολλών επενδύσεων, όπως τα αποθέματα. Επομένως, η τιμή κάθε επένδυσης πρέπει να προσδιορίζεται και στη συνέχεια να διαιρείται με τα συνολικά μερίδια που κατέχει το ταμείο για όλες τις επενδύσεις. Αυτό είναι γνωστό ως καθαρή αξία ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Μπορείτε να πραγματοποιήσετε μια εντολή αγοράς ή πώλησης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου κατά τη διάρκεια της ημέρας διαπραγμάτευσης. Ωστόσο, το εμπόριο δεν θα εγκατασταθεί μέχρι το τέλος της ημέρας συναλλαγών. Με τα αποθέματα, το εμπόριο σας περνάει όταν τοποθετείτε την παραγγελία σας, έτσι ώστε να λάβετε την τιμή εκείνη τη στιγμή.

Θα χρεωθείτε με ετήσια αμοιβή για επένδυση σε αμοιβαίο κεφάλαιο. Αυτό πληρώνει για τις λειτουργικές δαπάνες του ταμείου. Κάποια κεφάλαια χρεώνουν ένα φορτίο πωλήσεων για να επενδύσουν σε αυτά. Είναι σημαντικό να αποφύγετε αυτά τα κεφάλαια, αν μπορείτε. Υπάρχουν πολλά μεγάλα χρηματικά ποσά που δεν είναι διαθέσιμα για να επενδύσουν. Τα λιγότερα έξοδα και τα τέλη που πρέπει να πληρώσετε σημαίνουν τα περισσότερα χρήματα που πρέπει να αυξηθείτε.

Υπάρχουν κίνδυνοι για την επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια. Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να χάσουν χρήματα εάν οι συνολικές αγορές χάσουν χρήματα. Για παράδειγμα, το ταμείο αποθεμάτων σας θα μπορούσε να χάσει χρήματα αν η συνολική χρηματιστηριακή αγορά έχει μειωθεί. Το ίδιο θα μπορούσε να ισχύει και για ένα ομολογιακό ταμείο και την κατεύθυνση της συνολικής αγοράς ομολόγων.

Ένας άλλος κίνδυνος είναι ο κίνδυνος διαχειριστή. Ένας διαχειριστής είναι το πρόσωπο που επιλέγει τις επενδύσεις στις οποίες ένα ταμείο επενδύει. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να χάσει χρήματα αν ο διαχειριστής δεν υπολογίσει σωστά τις επενδύσεις για αγορά, πώληση ή κατοχή. Επίσης, ένα ταμείο μπορεί να εκτελέσει διαφορετικά εάν ο διαχειριστής φύγει και ένας νέος διευθυντής αναλαμβάνει.

Ο κίνδυνος στυλ ή τομέας είναι ένας άλλος πιθανός κίνδυνος. Το στυλ αναφέρεται στο συνολικό είδος των μετοχών που επενδύονται. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με στόχο την παραγωγή εισοδήματος μπορεί να επιλέξει να επενδύσει σε μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα. Το ταμείο μπορεί να χάσει χρήματα εάν αυτοί οι τύποι μετοχών μερίσματος χάνουν χρήματα. Ένας τομέας, όπως η ενέργεια, μπορεί να κάνει κακή, έτσι ένα ταμείο που κατέχει ενεργειακά αποθέματα μπορεί να χάσει χρήματα ταυτόχρονα.

Πέραν των κινδύνων, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν πολλά πλεονεκτήματα. Η διαφοροποίηση είναι η μεγάλη. Η επένδυση σε μια διαφορετική ομάδα μετοχών ή ομολόγων μειώνει τις πιθανότητες ότι ένα απόθεμα με χαμηλή απόδοση θα καταστρέψει το χαρτοφυλάκιό σας. Επιπλέον, μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε με μικρά χρηματικά ποσά. Όλη αυτή η διαφοροποίηση για ένα μικρό χρηματικό ποσό είναι ένα μεγάλο όφελος για τους αρχικούς επενδυτές.

Μπορώ να συστήσω το ebook μου, επενδύοντας $ 10K το 2013

Οδηγίες Βίντεο: Αμοιβαία Κεφάλαια: Το βήμα εισόδου στον Επενδυτικό Κόσμο (Ενδέχεται 2024).