Εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου

• Ενδέχεται 20, 2024

Ανακατεύετε το χαρτοφυλάκιό σας; Έχετε το βγάλει; Πολλοί άνθρωποι έχουν ακούσει τα οφέλη από την επανεξισορρόπηση. Δυστυχώς, πολλοί άνθρωποι αποτυγχάνουν να εξισορροπήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους. Γιατί είναι τόσο σημαντική η αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου;

Ένας λόγος επανισορρόπησης είναι τόσο σημαντικός είναι ότι μειώνει τον κίνδυνο. Ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών και ομολόγων που είχαν αρχικά διατεθεί σε συγκεκριμένα ποσοστά μπορεί να μεταβληθεί με την πάροδο του χρόνου. Για παράδειγμα, το συστατικό μετοχών μπορεί να κάνει πολύ καλά κατά τη διάρκεια μιας αγοράς ταύρων και να μετατοπίσει το μερίδιο μετοχών σε υψηλότερο ποσοστό. Αυτό θέτει εκτός κατανομής την κατανομή, αυξάνοντας τον κίνδυνο μεγαλύτερων ζημιών σε περίπτωση πτώσης των αποθεμάτων. Η επανεξισορρόπηση διατηρεί το χαρτοφυλάκιο στην αρχική του κατανομή αποφεύγοντας την επιπλέον έκθεση στο μετοχικό κεφάλαιο. Το ίδιο μπορεί να συμβεί εάν οι δεσμοί έχουν γίνει εξαιρετικά καλά.

Αυτό μπορεί να φαίνεται αντίθετο διαισθητικό. Εξάλλου, είναι πολύ δύσκολο να πωλούν κερδοφόρες επενδύσεις για την αγορά επενδύσεων με καθυστέρηση. Θα φαινόταν σαν να χάσετε κέρδη. Αυτό είναι αλήθεια σε κάποιο βαθμό. Ωστόσο, αυτά τα επιπλέον κέρδη και πολλά άλλα μπορούν να εξαλειφθούν γρήγορα όταν η αγορά κινείται προς μια διαφορετική κατεύθυνση.

Ένα σημαντικό όφελος από την επανεξισορρόπηση είναι ότι θα αγοράσετε επίσης περισσότερα μερίδια της χαμηλότερης απόδοσης επένδυσης. Μεγαλύτερες μετοχές σημαίνει ότι θα κερδίζετε περισσότερα όταν το χαρτοφυλάκιο καθυστερεί. Αυτά τα υψηλότερα κέρδη θα αντισταθμίσουν τυχόν απώλεια κέρδους που θα μπορούσατε να έχετε προέλθει από την πώληση της άλλης πλευράς του χαρτοφυλακίου σας κατά τη διάρκεια των πολύ καλών ετών.

Στην πραγματικότητα, μπορείτε να κάνετε περισσότερα χρήματα. Σύμφωνα με την έκθεση του Vanguard Wellington Fund, η επανεξισορρόπηση των αυξανόμενων αποδόσεων για την περίοδο Νοεμβρίου 2002 έως το Νοέμβριο του 2012. Η Vanguard είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες με τις οποίες μπορείτε να επενδύσετε. Η έκθεσή τους κατέληξε στο συμπέρασμα ότι η αποδέσμευση ομολόγων 65% / 35% (η οποία είναι το Ταμείο Wellington) βελτιώθηκε με τακτική επανεξισορρόπηση παρά με την αποδέσμευση της αρχικής κατανομής χωρίς επανεξισορρόπηση.

Είτε έτσι είτε αλλιώς, πληρώνει για να αποκαταστήσει την ισορροπία. Πόσο συχνά? Συνιστάται να αναπροσαρμόζεται κάθε χρόνο. Αυτό διευκολύνει τις επιπτώσεις των απότομων σταγόνων στην αγορά. Αυτό μπορεί να φαίνεται πολύ συχνά σε μερικούς ανθρώπους. Η επανεξισορρόπηση μπορεί να αφεθεί κάθε 2-3 χρόνια αλλά όχι περισσότερο. Διαφορετικά, χάνετε τα ευεργετικά αποτελέσματα αυτής.

Η επανεξισορρόπηση μοιάζει πολύ με το πρόβλημα; Μπορεί να θέλετε να εξετάσετε ένα ισορροπημένο ταμείο. Αυτά τα κεφάλαια εξισορροπούν αυτόματα το χαρτοφυλάκιο κάθε χρόνο στην αρχική τους κατανομή. Δεν απαιτείται εργασία ή ανησυχία από την πλευρά σας.

Η επανεξισορρόπηση είναι ένα μεγάλο εργαλείο μείωσης του κινδύνου. Μπορείτε να το κάνετε μόνοι σας ετησίως ή εξαμηνιαία. Μπορείτε να αφήσετε κάποιον να το κάνει για σας επενδύοντας σε ένα ισορροπημένο ταμείο. Είτε έτσι είτε αλλιώς, η αναπροσαρμογή θα ωφελήσει το χαρτοφυλάκιό σας.


Μπορώ να συστήσω το ebook μου, επενδύοντας $ 10K το 2013

Οδηγίες Βίντεο: Hyundai Genesis G70 | NEW Sport Premium Sedan (Ενδέχεται 2024).