ETF και κατανομή περιουσιακών στοιχείων

• Ενδέχεται 17, 2024

Εδώ είναι μια ερώτηση οι επενδυτές πρέπει να αναρωτιούνται συχνότερα .....

Γιατί να πληρώσετε ακριβά διαχειριστές κεφαλαίων εάν δεν μπορούν να προστατεύσουν τα χρήματά σας όταν χρειάζονται περισσότερο προστασία;

Ένας τρόπος να αποφευχθεί η καταβολή υψηλών αμοιβών σε διαχειριστές που ΔΕΝ εκτελούν είναι μέσω της χρήσης ταμείων δείκτη, τα οποία ακολουθούν παθητικά ένα δείκτη. Αλλά μέχρι πρόσφατα τα χρηματικά ποσά του δείκτη περιορίζονταν σχεδόν σε αυτά που παρακολουθούσαν την απόδοση των μεγάλων χρηματιστηριακών δεικτών, όπως ο δείκτης S & P 500.

Ωστόσο, η αύξηση των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) έχει αλλάξει ριζικά το πρόσωπο της επένδυσης σε δείκτες, παρέχοντας στους επενδυτές χαμηλού κόστους πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών ευκαιριών σε μια σειρά κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Αυτές οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνουν: μετοχές, σταθερό εισόδημα, διεθνείς μετοχές και ομόλογα, ακίνητα, νομίσματα, εμπορεύματα και χρυσό.

Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη ότι η επένδυση σε ένα ΕΙΕΕ δεν απομακρύνει τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων, καθώς το ΕΙΕΕ θα ακολουθήσει απλά όποιο δείκτη παρακολουθεί πάνω και κάτω. Αλλά τα ETFs απομακρύνουν τον κίνδυνο να πληρώσουν υψηλά τέλη για τρομερές επιδόσεις.

Το χαμηλό κόστος των ETF είναι ένα από τα μεγαλύτερα αξιοθέατα τους. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι επενδυτές πληρώνουν κατά μέσο όρο το 0,17% των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζονται ένα χρόνο για ένα ΕΙΕΕ ακολουθώντας έναν ευρύ δείκτη αγοράς μετοχών.

Άλλα πλεονεκτήματα που έχουν τα ΕΜΤ περιλαμβάνουν τη διαφάνεια, την απλότητα, την ευελιξία και τη ρευστότητα. Τα ETF μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν σε συγκεκριμένη τιμή (πολύ κοντά στην καθαρή αξία ενεργητικού) σε χρηματιστήριο οποτεδήποτε είναι ανοικτό το χρηματιστήριο, σαν ένα απόθεμα. Αυτή είναι η έντονη αντίθεση με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, το οποίο διατίθεται μόνο στο τέλος της ημέρας και οι επενδυτές δεν μπορούν να είναι σίγουροι για την τιμή που κατέβαλαν για τις μετοχές.

Επομένως, τα ΕΜΤ αποτελούν ένα πολύ χρήσιμο εργαλείο για τους επενδυτές, καθώς τα ΕΜΤ επιτρέπουν στους επενδυτές να αποκτούν εύκολα έκθεση σε έναν κλάδο ή μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων με την αγορά ενός συγκεκριμένου ΕΜΤ. Ωστόσο, τα ΕΙΕΕ αποτελούν απλώς ένα εργαλείο - το κλειδί για τις θετικές επιδόσεις των επενδύσεων εξακολουθεί να είναι η απόφαση των επενδυτών ως προς ποιες κατηγορίες ενεργητικού θα πρέπει να βρίσκονται στο χαρτοφυλάκιό τους.

Έχω συζητήσει σε προηγούμενα άρθρα μερικές από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που πρέπει να αποτελούν μέρος του χαρτοφυλακίου κάθε επενδυτή. Φυσικά, θα υπάρχουν διάφορα ποσοστά που κατανέμονται σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων λόγω διαφορών μεταξύ κάθε επενδυτή - ηλικίας, ανοχής κινδύνου, στόχων κλπ.

Με την ταπεινή μου άποψη, το πρόβλημα με τα χαρτοφυλάκια πολλών επενδυτών ήταν πάρα πολλά «αυγά» σε ένα καλάθι - δηλαδή, πάρα πολλά χρήματα αφιερωμένα αποκλειστικά στα αμερικανικά περιουσιακά στοιχεία που εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ.

Πιστεύω ακράδαντα ότι οι περισσότεροι επενδυτές πρέπει να έχουν τουλάχιστον κάποια έκθεση στα ακόλουθα:

1) Διεθνή αποθέματα, ιδιαίτερα οι αναδυόμενες αγορές όπως η Κίνα και η Βραζιλία

2) Διεθνή ομόλογα, για να διαφοροποιήσετε έξω από το δολάριο ΗΠΑ για τις τοποθετήσεις σταθερού εισοδήματός σας

3) Βασικά εμπορεύματα - με άλλα λόγια, τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία, σε αντίθεση με τα περιουσιακά στοιχεία χαρτοφυλακίου, είτε μέσω των ίδιων των εμπορευμάτων (ETF) είτε των αποθεμάτων σε εμπορεύματα

4) Τα νομίσματα (και πάλι με ETF) - το δολάριο ΗΠΑ βρίσκεται σε μακροπρόθεσμη πτώση, έχοντας χάσει σχεδόν το 70% της αξίας του από τότε που απομακρύνθηκε από το χρυσό πρότυπο

5) Ακίνητα, αλλά ακίνητα όπως γεωργική γη ή ξυλεία - και πάλι τα περιουσιακά στοιχεία

6) Χρυσός - αυτό είναι μια ολόκληρη ξεχωριστή κατηγορία - ο χρυσός θα πρέπει να αντιμετωπίζεται ως οικονομική ασφάλιση, για να προστατεύεται από οικονομικές καταστροφές, όπως εσείς χρησιμοποιείτε την ασφάλειά σας για την υγεία ή τον ιδιοκτήτη σπιτιού

Εάν έχετε συγκεκριμένες ερωτήσεις ή σχόλια σχετικά με αυτό το άρθρο, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε μαζί μου απευθείας μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή στο φόρουμ Επένδυσης.

Οδηγίες Βίντεο: BlackRock - The company that owns the world? (Ενδέχεται 2024).