Ανασκόπηση τελικών δηλώσεων αμοιβαίων κεφαλαίων στο τέλος του έτους

• Ενδέχεται 4, 2024

Παρόλο που μπορεί να φαίνεται πιο «εργασία», η ανασκόπηση της δήλωσης αμοιβαίων κεφαλαίων τέλους του έτους είναι εξαιρετικά επωφελής από την άποψη του οικονομικού σχεδιασμού. Σε ευρύτερο, μακροοικονομικό επίπεδο, η ανασκόπηση της δήλωσης αμοιβαίων κεφαλαίων τέλους του έτους μπορεί να σας βοηθήσει να διευκρινίσετε και να οργανώσετε τους επενδυτικούς στόχους σας. Σε ένα πιο περίπλοκο, μικροοικονομικό επίπεδο, η δήλωση αμοιβαίων κεφαλαίων τέλους του έτους σας χρησιμεύει ως ένα εξαιρετικό χρονοδιάγραμμα. Μπορείτε να εντοπίσετε τα δυνατά σημεία και την αδυναμία του επενδυτικού σας σχεδίου, μετρήνοντας την ακριβή "πρόοδό σας" που μετράται σε "δολάρια και σεντ".

Πριν ξεκινήσετε την ανασκόπηση της δήλωσης αμοιβαίων κεφαλαίων στο τέλος του έτους, ίσως θέλετε να συγκεντρώσετε ένα αντίγραφο της ετήσιας έκθεσης του αμοιβαίου κεφαλαίου, του ενημερωτικού δελτίου αμοιβαίων κεφαλαίων και των δηλώσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου σας από τα προηγούμενα 2-4 χρόνια για γρήγορη αναφορά. Ως επενδυτής, ίσως επιθυμείτε να συγκρίνετε τις επιδόσεις του πιο πρόσφατου τριμήνου και του έτους με ένα ιστορικό χρονικό πλαίσιο (π.χ. τα τελευταία τρία χρόνια), προκειμένου να αποκτήσετε μια λεπτομερέστερη ανάλυση της επένδυσης του ταμείου εκτέλεση.

Οι δηλώσεις αμοιβαίων κεφαλαίων περιέχουν τυποποιημένες πληροφορίες (με κάποιες μικρές διαφορές) που παρουσιάζονται με ευανάγνωστη μορφή. Συνήθως, το πρώτο πράγμα που πολλοί από εμάς θέλουμε να κάνουμε είναι να δούμε την ισορροπία στο τέλος του έτους. Αν μας αρέσει ο αριθμός, δεν μπορούμε να κάνουμε κόπο να διαβάσουμε την υπόλοιπη δήλωση! Γιατί, λοιπόν, πρέπει να κάνουμε χρήματα! Αν είμαστε απογοητευμένοι από την ισορροπία, τότε ίσως να είμαστε πιο διατεθειμένοι να κάνουμε περισσότερη έρευνα. Ανεξάρτητα, εξακολουθεί να είναι συνετό να αφιερώσετε λίγο χρόνο για να διαβάσετε και να μελετήσετε ολόκληρη τη δήλωση. Υπάρχουν συγκεκριμένες πληροφορίες που έχουν ιδιαίτερη σημασία:

1. Καθαρή αξία ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

2. Έναρξη ισορροπίας ή αξίας.

3. Τελικό υπόλοιπο μετοχών.

4. Τα μερίσματα επανεπενδύονται.

5. Επανεπενδυθέντα κεφαλαιακά κέρδη (βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα).

6. Συμπληρωματικές συνεισφορές.

7. Τελικό υπόλοιπο ή αξία.

8. Αλλαγή της αξίας της επένδυσής σας (συν ή πλην).

9. Η ανάλυση των συνολικών σας στοιχείων ενεργητικού (π.χ. αμοιβαία κεφάλαια) που εκφράζονται σε ποσοστό επί τοις εκατό. Αυτά τα ποσοστά αναφέρονται στα σχετικά μεγέθη διαφόρων κεφαλαίων (ή προϊόντων) του χαρτοφυλακίου σας και υποδεικνύουν την έκταση της διαφοροποίησης.

10. Βάση κόστους ανά μετοχή.

11. Φορολογητέα μερίσματα.

12. Φορολογικά βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα κέρδη.

13. Μεταβίβαση μετοχών (και αμοιβών, εφόσον υπάρχουν).

14. Αναλήψεις (και αμοιβές, αν υπάρχουν).

15. Τέλη πώλησης (εάν υπάρχουν).

Περνώντας πιο βαθιά στη δήλωση

Μόλις έχετε διαβάσει τη δήλωση, μπορεί να υπάρχουν ορισμένα βασικά στοιχεία που θα θέλετε να αναλύσετε σε βάθος για να μετρήσετε την προσωπική σας πρόοδο. Πολλοί νέοι επενδυτές, και με έκπληξη, ακόμα και μερικοί επενδυτές με αρκετά κακή παρουσία, καθίστανται υπερβολικά σταθεροί στην καθαρή αξία του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Η παρακολούθηση της κίνησης της καθαρής αξίας του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να γίνει μια παρακινούσα δραστηριότητα για ορισμένους επενδυτές. Προφανώς, η καθαρή αξία ενεργητικού είναι υψίστης σημασίας. Όλοι θέλουμε να αυξηθεί η καθαρή αξία του ενεργητικού (ποιος δεν το κάνει;). Ωστόσο, ο αριθμός των μετοχών που κατέχει είναι εξίσου σημαντικός. Η δημιουργία του αριθμού των μετοχών του λογαριασμού συμβάλλει στην αύξηση της μόχλευσης. Θεωρητικά, καθώς ο αριθμός των μετοχών αυξάνεται, το ίδιο συμβαίνει και με τα επανεπενδυόμενα μερίσματα και τα κεφαλαιακά κέρδη και τελικά με την πάροδο του χρόνου, την αξία της επένδυσης.

Ο αντίκτυπος των τελών και των πωλήσεων συχνά αγνοείται ή υποτιμάται σε μεγάλο βαθμό από πολλούς επενδυτές. Τα φορτία των κεφαλαίων ποικίλλουν σημαντικά όσον αφορά τις προμήθειες και τα τέλη πωλήσεων. Ακόμα και τα χρήματα χωρίς χρέωση μπορούν να έχουν τέλη! Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια φόρου επιβάλλουν χρέωση πώλησης, ακόμη και σε επανεπενδυόμενα μερίσματα και πρόσθετες εισφορές ή αγορές. Με την πάροδο του χρόνου, οι διάφορες αμοιβές και προμήθειες μπορούν να διαβρώσουν το ποσοστό απόδοσης της επένδυσής σας.

Αξιολογήστε το συνολικό ποσό των ετήσιων εισφορών σας στο ταμείο. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτό το ποσό ως δείκτη αναφοράς για να δείτε πόσο αποτελεσματικά επιτυγχάνετε τους στόχους εξοικονόμησης και επενδύσεων που έχετε στοχεύσει. Η δήλωση αμοιβαίων κεφαλαίων τέλους του έτους είναι ένα πολύτιμο εργαλείο χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, ένα εργαλείο που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να δημιουργήσετε και να βελτιώσετε ένα επενδυτικό σχέδιο που αντικατοπτρίζει τους μεμονωμένους στόχους και τις ανάγκες σας.


Για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν προορίζεται ως συμβουλή ή σύσταση.

Οδηγίες Βίντεο: Παραδώσου ρε! Σου μιλάει ο αδερφός σου... (Ενδέχεται 2024).