Τι είναι το Ενημερωτικό Δελτίο;

• Ενδέχεται 7, 2024

Ένα ενημερωτικό δελτίο είναι ένα έγγραφο που εκδίδεται από μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων για να εξηγήσει τις λεπτομέρειες ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που προσφέρει για επενδύσεις. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτείται από το νόμο να παρέχει λεπτομερείς πληροφορίες σε έναν επενδυτή πριν επιλέξει να επενδύσει με την εταιρεία. Αυτό το έγγραφο μπορεί να σας δώσει μια σαφέστερη ιδέα για το τι θα επενδύσετε και το κόστος επένδυσης.

Επενδυτικός Στόχος

Αυτό είναι συνήθως μια σύντομη δήλωση στην αρχή του ενημερωτικού δελτίου. Ο στόχος είναι αυτό που το ταμείο προσπαθεί να προσφέρει στον επενδυτή. Αυτό θα μπορούσε να είναι η εκτίμηση κεφαλαίου που σημαίνει ότι θέλετε τα χρήματά σας να μεγαλώνουν. Θα μπορούσε να είναι διατήρηση κεφαλαίου που σημαίνει ότι θέλετε οι αρχικές επενδύσεις σας να αποφεύγουν να επενδύουν ζημίες. Μπορεί να ψάχνετε εισόδημα ή να αυξήσετε τις επενδύσεις σας. Ο στόχος σας δίνει μια ιδέα εάν το ταμείο θα ταιριάξει με τις ανάγκες και τις επιθυμίες σας.

Τέλη και Έξοδα

Αυτό το τμήμα ενός ενημερωτικού δελτίου περιγράφει τα πραγματικά τέλη και τα έξοδα που θα επωμιστεί ο επενδυτής επενδύοντας στο ταμείο. Τα διαφορετικά είδη κεφαλαίων θα έχουν διαφορετικά τέλη. Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη θα έχουν τα μικρότερα τέλη. Τα ενεργά διαχειριζόμενα ταμεία είναι πιθανό να έχουν περισσότερα τέλη. Πολλές φορές θα δείτε μια παραίτηση από τέλη στο ενημερωτικό δελτίο. Αυτό σημαίνει ότι ένα ποσοστό των συνήθων αμοιβών δεν έχει χρεωθεί στον επενδυτή. Η παραίτηση μπορεί να διαρκέσει μόνο για ένα προκαθορισμένο χρονικό διάστημα το οποίο πρέπει να αναφέρεται στο ενημερωτικό δελτίο. Τα έξοδα πωλήσεων ή τα φορτία περιλαμβάνονται συχνά σε αυτήν την ενότητα.

Επενδυτική στρατηγική

Με τον τρόπο αυτό το ταμείο σχεδιάζει να επιτύχει τον στόχο του. Στην ενότητα αυτή θα αναφερθούν οι τύποι τίτλων στους οποίους το ταμείο επενδύει. Θα εξηγήσει το ποσοστό αυτών των τίτλων που θα κατέχει το ταμείο.

Κίνδυνοι

Η ενότητα κινδύνων εξηγεί τους κινδύνους της επένδυσης σε αυτό το ταμείο. Θα εξηγεί πώς οι κινητές αξίες στο ταμείο ανταποκρίνονται στις συνθήκες της αγοράς. Θα αναφέρει τους διάφορους τύπους κινδύνων που ενδέχεται να αντιμετωπίσετε. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν κίνδυνο χρηματιστηρίου, κίνδυνο επιτοκίου και απώλεια κεφαλαίου ή άλλους κινδύνους. Αυτό το τμήμα βοηθάει έναν επενδυτή να καθορίσει εάν οι κίνδυνοι του ταμείου είναι σύμφωνοι με την ανοχή του επενδυτικού κινδύνου.

Εκτέλεση

Η απόδοση καταγράφει την προηγούμενη απόδοση του ταμείου επί σειρά ετών. Αυτό μπορεί ή δεν μπορεί να επηρεάσει τις αμοιβές και τα φορτία πωλήσεων, ώστε να διαβάσετε προσεκτικά. Φυσικά, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν σημαίνουν ότι το ταμείο θα κάνει το ίδιο και στο μέλλον. Ωστόσο, ο επενδυτής μπορεί να πάρει μια ιδέα για το πώς το ταμείο εκτελούσε συνολικά το παρελθόν.

Πρόσθετα τμήματα

Επιπλέον, το ενημερωτικό δελτίο θα περιέχει πληροφορίες σχετικά με τους συμβούλους που διαχειρίζονται το ταμείο και τον τρόπο αγοράς και εξαγοράς των μετοχών. Άλλες πληροφορίες θα περιλαμβάνουν τον αντίκτυπο των φόρων στο αμοιβαίο κεφάλαιο και το ποσοστό εναλλαγής χαρτοφυλακίου. Ο κύκλος εργασιών του χαρτοφυλακίου είναι πόσο συχνά το ταμείο αγοράζει και πωλεί τους υποκείμενους τίτλους. Θα περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με το εάν ένας μεσίτης ή άλλος ενδιάμεσος εμπλέκεται στην πώληση του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ένα ενημερωτικό δελτίο περιλαμβάνει πληθώρα πληροφοριών για κάθε επενδυτή. Μια λεπτομερής εξέταση αυτού του εγγράφου θα δώσει μια σαφέστερη ιδέα εάν το ταμείο θα καλύψει τις επενδυτικές σας ανάγκες. Στη συνέχεια, μπορείτε να επενδύσετε με περισσότερη εμπιστοσύνη.

Μπορώ να συστήσω το ebook μου, επενδύοντας $ 10K το 2013

Οδηγίες Βίντεο: Dix-Hallpike Test & Epley Manoeuvre - OSCE Guide (Ενδέχεται 2024).