Το μυστικό για την επιτυχή επένδυση

• Ενδέχεται 6, 2024

Παρά το γεγονός ότι πολλοί από τους λεγόμενους «πράσινους βλαστούς» στην οικονομία μετατρέπονται σε καφέ, η μηχανή προπαγάνδας στη Wall Street συνεχίζει να αναδεύεται. Η Wall Street λέει στο κοινό να αγοράσει, να αγοράσει, να αγοράσει .....

Εδώ είναι κάτι που δεν σας λένε. Υπάρχουν μερικά ενδιαφέροντα δεδομένα που τηρούνται από τον Barry Ritholtz του blog The Big Picture. Τα στοιχεία δείχνουν τι θα συνέβαινε εάν κάποιος είχε επενδύσει 10.000 δολάρια κάθε 1 Ιανουαρίου από το 1994 έως το 2009 είτε στον δείκτη S & P 500 με επανεπένδυση μερίσματα είτε σε τραπεζικά CD.

Τα χρήματα που επενδύθηκαν σε τράπεζες CDs θα ανέρχονταν τώρα σε $ 207.509 ενώ τα χρήματα που επενδύθηκαν στο S & P 500 θα ανέρχονταν τώρα μόνο σε 178.253 δολάρια. Άλλες μελέτες έχουν δείξει ότι κατά την περίοδο από το 1968 έως το 2009, τα ομόλογα εμφάνισαν πραγματικές αποδόσεις. Αποθέματα μακροπρόθεσμα;

Και μην ξεχνάμε ότι τα τελευταία 10 χρόνια, ο δείκτης S & P 500 έχασε 37% πριν από τα μερίσματα. Από την άλλη πλευρά, τα τελευταία 10 χρόνια, ο χρυσός επέστρεψε 325%. Αποθέματα μακροπρόθεσμα;

Η απόφαση για το πού θα επενδύσει τα χρήματά του - τα αποθέματα, τα ομόλογα, τα εμπορεύματα - είναι εξαιρετικά σημαντική. Μετά από όλα, ο μέσος άνθρωπος έχει μόνο περίπου 40 χρόνια χρονικό διάστημα το πολύ για να σώσει για τη συνταξιοδότησή τους. Δεν μπορούν να περιμένουν δεκαετίες για τη χρηματιστηριακή αγορά για να πάρει ακριβώς πίσω στο break.

Πώς ο μέσος άνθρωπος υπολογίζει πού να βάλει τα χρήματά του; Πρέπει κανείς να εντοπίσει πού βρισκόμαστε στον «κοσμικό κύκλο της αγοράς». Η ιστορία έχει δείξει ότι πολλές χρηματοπιστωτικές αγορές περνούν από έναν κύκλο, από το μέγιστο έως το κατώτατο σημείο, περίπου 17-20 ετών.

Για τους επενδυτές, ένα βασικό πρόβλημα είναι ότι ένας συνολικός «κοσμικός κύκλος», από την κορυφή έως το κατώτατο σημείο και από την αρχή έως το κατώτατο σημείο, μπορεί να διαρκέσει 35 χρόνια. Αυτό είναι ένα μεγάλο κομμάτι των μισθών κερδίζοντας ένα άτομο, αφήνοντας ελάχιστο περιθώριο για τυχόν λάθη στο να πάρει το στάδιο του κύκλου δεξιά.

Επομένως, είναι σημαντικό να καθορίσουμε πού βρισκόμαστε στον κύκλο, διότι αυτό πιθανόν θα επηρεάσει τις αποδόσεις κατά την επόμενη δεκαετία ή έτσι. Και δεδομένου ότι οι άνθρωποι ξοδεύουν τα περισσότερα 40 χρόνια ζωής τους για εξοικονόμηση για συνταξιοδότηση, μη γνωρίζοντας πού βρισκόμαστε στον κύκλο οδηγεί σε λάθη και απώλειες.

Πρόσφατα παραδείγματα αυτών των κύκλων περιλαμβάνουν την περίοδο από το 1966 έως το 1983, όταν η χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ δεν έκανε τίποτα, ενώ τα εμπορεύματα αυξήθηκαν. η περίοδος 1983 έως 2000, όταν οι αμερικανικές μετοχές κατέρρευσαν και τα εμπορεύματα έπεσαν απότομα. και από το 2000 μέχρι σήμερα, όπου τα αποθέματα έχουν μειωθεί και τα εμπορεύματα έχουν αυξηθεί.

Τόσο πού είστε τώρα στους κύκλους εδώ στις ΗΠΑ; Αν ορίσουμε την τρέχουσα αγορά των μετοχών που έχει ξεκινήσει το 2000, μπορούμε να είμαστε μόνο στη μέση του κύκλου της αγοράς του bear.

Δεσμούς? Η αγορά ταύρων είναι πολύ εκτεταμένη (χάρη στην παρέμβαση της Federal Reserve), έχοντας ξεκινήσει περίπου το 1981, όταν ο Paul Volcker συνθλίβει τον πληθωρισμό. Με τους ξένους επενδυτές να φαίνονται έτοιμοι πωλητές, η αγορά αρσενικών ομολόγων μπορεί να είναι κοντά.

Εμπορεύματα? Αν κοιτάξουμε αυστηρά τον κύκλο, είναι ακριβώς το αντίθετο του κύκλου των αποθεμάτων - φαίνεται ότι είμαστε περίπου στο μισό της πορείας του κύκλου της αγοράς του ταύρου.

Διστάσετε να επικοινωνήσετε απευθείας μαζί μου με οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή σχόλια σχετικά με αυτό το άρθρο ή οποιοδήποτε άλλο επενδυτικό θέμα.

Οδηγίες Βίντεο: Πώς θα φτάσω στην πολυπόθητη επένδυση; | #STARTUP SECRETS (Ενδέχεται 2024).