Νόμος περί μυστικότητας τραπεζών - Ευγενής δέσμευση ή Μεγάλος αδερφός στη μεταμφίεση;

• Ενδέχεται 2, 2024

Εγκρίθηκε το 1970, ο νόμος για την τραπεζική μυστικότητα θεωρήθηκε ότι αποτελεί όπλο της Αμερικής κατά των μαφιόζων, των εγκληματιών και των διακινητών ναρκωτικών, οι οποίοι θα χρησιμοποιούσαν χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να στηρίξουν τις δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για εκείνους τους αναγνώστες μου που δεν είναι εξοικειωμένοι με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, είναι μια γρήγορη σύνοψη της διαδικασίας:

1. Ο δημιουργικός λογιστής έχει εξαπατήσει τους πελάτες του από $ 200.000 τον περασμένο μήνα. Προφανώς, δεν μπορεί απλώς να προχωρήσει και να καταθέσει τα κακά του κέρδη που έχει εισπράξει στον επιχειρηματικό λογαριασμό. Έτσι, ο Δημιουργικός Λογιστής αγοράζει μερικά CD, χρηματοδοτεί μια εικονική εταιρεία - Creative Plumber - και δίνει επίσης μετρητά σε έναν διαμεσολαβητή - Creative Subterfuge - ο οποίος θα γράψει μια επιταγή από νόμιμο επιχειρηματικό λογαριασμό στον δημιουργικό λογιστή, τον οποίο ο τελευταίος μπορεί τώρα να καταθέσει.
   
2. Με το κακό κρυμμένο μετρητά, ο Creative Accountant θα εργαστεί τώρα για να μετακινήσει τα πάντα στο λογαριασμό του. Μπορεί να εξαργυρώσει τα CD, να έχει γράψει στον δημιουργό του υδραυλικού τον έλεγχο για τις παρεχόμενες υπηρεσίες και να καταθέσει επίσης τον έλεγχο της Creative Subterfuge. Ξαφνικά τα 200.000 δολάρια που έκλεψε δεν έμοιαζαν πλέον με ένα μεγάλο χρηματικό ποσό, αλλά αντιθέτως αντιπροσωπεύουν μια συλλογή διαφορετικών ποσών χρημάτων.
   
3. Τέλος, ο Creative Accountant είναι πλέον ελεύθερος να αγοράσει ένα νέο αυτοκίνητο, να χρηματοδοτήσει τον IRA του και να πραγματοποιήσει την πληρωμή υποθηκών του.

Ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας έχει σχεδιαστεί για να εξουδετερώνει τις προσπάθειες ανθρώπων όπως ο φανταστικός κακοποιός μας απλώς και μόνο απαιτώντας από τις τράπεζες να παρακολουθούν τις συναλλαγές των πελατών τους, να σημαδεύουν εκείνες που συνεπάγονται οποιαδήποτε κίνηση χρημάτων που ξεπερνά τα 10.000 δολάρια και στη συνέχεια να ενεργούν ως υπηρεσία αστυνόμευσης Κυβερνητικοί υπάλληλοι σε περιπτώσεις όπου μπορεί να υπάρχει υποψία για οποιαδήποτε εγκληματική δραστηριότητα.

Για όσους υποψιάζονται ότι μπορεί να υπάρχει κάποιο πρόβλημα πολιτικών δικαιωμάτων με την πρακτική, μπορεί να έχετε δίκιο. Μετά από όλα, εξετάστε τις συνέπειες αυτής της δεκαετίας παλιά πρακτική:

• Ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης, η ημερομηνία γέννησής σας, ο αριθμός λογαριασμού, η ημερομηνία και το ποσό χρηματοοικονομικής συναλλαγής αναφέρονται σε μια αναφορά συναλλαγματικών ισοτιμιών - η οποία μεταφέρεται παρεμπιπτόντως στο IRS - όταν κλείσετε στο σπίτι σας και καταθέσετε τα χρήματα στο λογαριασμό σας. Η μαμά σας που σας δίνει 10.000 δολάρια σε μετρητά για την τελική αποφοίτηση από το κολέγιο θα αναφέρεται (όπως θα κάνετε). και φυσικά θα θελήσετε να θυμηθείτε ότι η ανάληψη $ 10.000 για να χρησιμοποιήσετε με οποιονδήποτε τρόπο που επιλέξατε είναι επίσης εντοπιστεί.
  
• Αν νομίζετε ότι παραβιάζονται τα δικαιώματά σας για προστασία από παράλογες αναζητήσεις και κατασχέσεις και αποφασίζετε να παραιτηθείτε από τη διαδικασία επισήμανσης αποσύροντας μόνο 9,999 δολάρια ή κάποιο τέτοιο ποσό από το λογαριασμό σας, προσέξτε! Ίσως έχετε αγοράσει μόνος σας μια ύποπτη αναφορά δραστηριότητας η οποία δεν περιλαμβάνει μόνο όλα τα προσωπικά σας στοιχεία, αλλά επίσης θα οδηγήσει την τράπεζα να ερευνήσει τις οικονομικές σας συναλλαγές. Τα ευρήματά τους μαζί με όλες τις υποστηρικτικές πληροφορίες αποστέλλονται στο δίκτυο επιβολής οικονομικών εγκλημάτων. Όσοι ενδιαφέρονται να προστατεύσουν τα πολιτικά τους δικαιώματα πιθανώς θα υποχωρήσουν με την υπόνοια ότι θα θεωρηθούν ένοχοι αντί για αθώους μέχρι να αποδειχθούν ένοχοι.
  
• Ωστόσο, το πιο ενοχλητικό από όλα είναι το γεγονός ότι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα απαγορεύεται ρητώς - από το νόμο - να σας ενημερώσει ότι οι δραστηριότητές σας έχουν προκαλέσει την υποκίνηση μιας έρευνας και έχουν οδηγήσει στη συλλογή δεδομένων και τη διαβίβαση των εν λόγω πληροφοριών στις αρχές.
  
• Μετά την 9η Σεπτεμβρίου, ο Τίτλος ΙΙΙ, Τμήμα Β του νόμου Patriot των Η.Π.Α. εφαρμόστηκε για να τροποποιηθεί ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας και ξαφνικά νόμιμες επιχειρήσεις - παράλληλα με παράνομες - βρήκαν τον έλεγχο των τραπεζών. Συμμετέχοντας επίσης στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, οι μεσίτες βρίσκονται τώρα στο μικροσκόπιο και όσοι έχουν συγγένεια για αποθέματα και ομόλογα μπορεί ξαφνικά να εξεταστούν για τυχόν χρεώσεις για ξέπλυμα χρημάτων.

Η κοινή απάντηση σε όσους ανησυχούν ότι τα δικαιώματά τους παραβιάζονται είναι η παλαιά παροιμία ότι, αν δεν κάνεις τίποτα λάθος, δεν έχεις τίποτα να ανησυχείς. Αν και αυτό μπορεί να είναι αλήθεια, η ίδια η αντίληψη ότι η κυβερνητική συμμετοχή στις οικονομικές σας συναλλαγές γίνεται χωρίς ελέγχους και ισορροπίες και πλήρη αποκάλυψη στον καταναλωτή είναι ανησυχητική. Οι δυνατότητες κατάχρησης των δικαιωμάτων των πολιτών είναι υψηλές, αλλά υπάρχει η δυνατότητα να αποφευχθεί η αύξηση της δραστηριότητας τρομοκρατικής επίθεσης ή οργανωμένου εγκλήματος; Είναι αυτό μια από αυτές τις περιπτώσεις όπου - στα αθάνατα λόγια του Spock του Star Trek, «οι ανάγκες των πολλών αντισταθμίζουν τις ανάγκες των λίγων»;

Οδηγίες Βίντεο: EndGame - Blueprint For Global Enslavement (greek subs) (Ενδέχεται 2024).