Υπηρεσίες αμοιβαίων κεφαλαίων

• Ενδέχεται 9, 2024

Δεδομένου ότι τα εκατομμύρια των μεμονωμένων επενδυτών κατέχουν αμοιβαία κεφάλαια, είναι εξαιρετικά ωφέλιμο να ρίξουμε μια σύντομη ματιά στα πιο κοινά είδη υπηρεσιών που προσφέρουν οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων:

1. Αυτόματη επένδυση: ένας βολικός τρόπος για να περιοδικά "μέσο κόστος του δολαρίου". Τα χρήματα επενδύονται σε σταθερό χρονικό διάστημα και μπορούν να αφαιρεθούν αυτόματα από το λογαριασμό μισθοδοσίας, τράπεζας ή πιστωτικής ένωσης του μετόχου για την αγορά πρόσθετων μετοχών.

2. Αυτόματη επανεπένδυση: Ως μέτοχος μπορείτε να επιλέξετε να επανεπενδύσετε τα έσοδα από μερίσματα και τις διανομές κεφαλαιουχικών κερδών για να αγοράσετε περισσότερες μετοχές.

3. Αυτόματη απόσυρση: Οι μέτοχοι μπορούν να δημιουργήσουν ένα πρόγραμμα για περιοδικές αναλήψεις από έναν καθορισμένο λογαριασμό κεφαλαίων. Γενικά, υπάρχει ένα ελάχιστο απαιτούμενο τόσο ως προς το υπόλοιπο του λογαριασμού όσο και ως προς το ποσό της αποχώρησης σε δολάρια.

4. Αυτόματη τηλεφωνική υπηρεσία: Οι περισσότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μια αυτοματοποιημένη τηλεφωνική υπηρεσία χωρίς χρέωση για τους μετόχους ώστε να μπορούν να αποκτήσουν τις τρέχουσες τιμές και τις αποδόσεις των ταμείων, να αναθεωρήσουν τα υπόλοιπα λογαριασμών τους, να ακούσουν έγκαιρες ενημερώσεις σχετικά με τις διανομές εσόδων και κεφαλαιακών κερδών ή να ελέγξουν τον πιο πρόσφατο λογαριασμό τους συναλλαγές. Η αυτόματη τηλεφωνική υπηρεσία μπορεί επίσης να παρέχει μια ποικιλία πληροφοριών "πώς να" (π.χ., πώς να παραγγείλετε αναφορές διπλού λογαριασμού).

5. Ελέγξτε τα δικαιώματα γραφής: Οι υπηρεσίες γραπτών ελέγχων είναι γενικά διαθέσιμες για λογαριασμούς της χρηματαγοράς και ορισμένα ομόλογα. Το ποσό της επιταγής συνήθως περιορίζεται σε ένα συγκεκριμένο ποσό, όπως $ 250 ή $ 500. Μπορούν να ισχύουν και άλλοι όροι, περιορισμοί και όροι.

6. Απευθείας κατάθεση: Οι μέτοχοι μπορούν να επιλέξουν να καταθέσουν αυτόματα ένα μέρος ή το σύνολο του μισθού τους, τον έλεγχο σύνταξης ή την πληρωμή κοινωνικής ασφάλισης σε έναν καθορισμένο λογαριασμό κεφαλαίων.

7. Κέντρο Επενδυτών: οι μέτοχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να καλέσουν χωρίς χρέωση και να μιλήσουν με έναν επαγγελματία εκπαιδευμένο εκπρόσωπο επενδυτών κατά τις εργάσιμες ώρες. Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων παρέχουν εκτεταμένες ώρες βράδυ και Σαββατοκύριακο ως πρόσθετη ευκολία για τους μετόχους.

8. Τήρηση αρχείων: Η δήλωση λογαριασμού αμοιβαίου κεφαλαίου είναι εξαιρετικά διεξοδική και λεπτομερής. Περιλαμβάνει όλες τις αγορές μετοχών, τις εξαγορές, την επανεπένδυση μερισμάτων και τις διανομές κεφαλαιουχικών κερδών και το σωρευτικό σύνολο μετοχών που ανήκουν. Ένας αυξανόμενος αριθμός εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων απαριθμεί επίσης τη βάση κόστους στην κατάσταση λογαριασμού του μετόχου. Η βάση κόστους είναι σημαντική για τον προσδιορισμό του κέρδους ή της απώλειας κεφαλαίου από τις εξαγορές. Οι μέτοχοι του Ταμείου λαμβάνουν επίσης δήλωση τέλους χρήσεως για φορολογητέα μερίσματα και διανομές βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων κεφαλαιακών κερδών.

9. Μεταφορές χρημάτων και εξαργύρωση: Οι περισσότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν στους μετόχους να μεταβαίνουν από ένα ταμείο σε άλλο ή να εξαγοράζουν μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω τηλεφώνου. Οι μέτοχοι μπορούν να επιλέξουν αυτήν την επιλογή στη φόρμα αίτησης λογαριασμού τους. Αυτή είναι συνήθως μια δωρεάν υπηρεσία. Ωστόσο, προκειμένου να περιοριστεί η υπερβολική και βραχυπρόθεσμη "εμπορία", οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να επιβάλλουν τέλος για μεταφορές κεφαλαίων που υπερβαίνουν το επιτρεπόμενο ελάχιστο όριο.

10. Μεταφορές καλωδιών: Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν υπηρεσίες μεταφοράς μετρητών στους μετόχους. Ορισμένες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνουν μια χρέωση για αυτήν την υπηρεσία. Επίσης, η τράπεζα του μετόχου μπορεί να υπολογίσει μια χρέωση για την τραπεζική μεταφορά.

Εκτός από αυτές τις υπηρεσίες, οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων παρέχουν επίσης γνώση της αγοράς και σχόλια μέσω του δωρεάν τριμηνιαίου ενημερωτικού δελτίου που αποστέλλεται σε όλους τους υφιστάμενους μετόχους, δωρεάν downloadable forms, οικονομικούς αριθμομηχανές και εργαλεία και πληροφορίες για την εκπαίδευση των επενδυτών σε διάφορα θέματα, δικτυακός τόπος. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσπαθούν πάντοτε να επεκτείνουν το φάσμα των προϊόντων και υπηρεσιών τους, ανταποκρινόμενοι σε ένα συνεχώς μεταβαλλόμενο οικονομικό περιβάλλον και σε ανάγκες και ενδιαφέροντα των επενδυτών, για να μην αναφέρουμε τον έντονο ανταγωνισμό στο εσωτερικό του ίδιου του κλάδου. Περισσότερα προϊόντα απαιτούν περισσότερες υπηρεσίες. Ορισμένες από τις πρόσθετες υπηρεσίες ενδέχεται να βασίζονται σε τέλη. Οι μεγάλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων είναι σε θέση να παρέχουν προϊόντα και υπηρεσίες που ξεπερνούν πολύ το πεδίο των αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων αλλά όχι περιοριστικά:

• προσόδων
• προγράμματα κατανομής περιουσιακών στοιχείων
• τραπεζικές αποταμιεύσεις / πιστοποιητικά καταθέσεων
• λογαριασμοί μεσιτείας
• διαχειριζόμενους λογαριασμούς
• Ανάλυση χαρτοφυλακίου
• διαχείριση περιουσίας


Για ενημερωτικούς σκοπούς και όχι ως συμβουλή.

Οδηγίες Βίντεο: Αμοιβαία Κεφάλαια: Το βήμα εισόδου στον Επενδυτικό Κόσμο (Ενδέχεται 2024).